Idén különleges lehetőség vár a nyugdíjpénztártagokra: duplán növelhetik megtakarításaikat!
A hozamok kedvezően alakulnak, és egy okos adóstratégia révén a pénztártagok akár 150 ezer forintot is nyerhetnek, anélkül, hogy friss megtakarításaikból kellene hozzájárulniuk – számol be erről a Privátbankár.hu.
Az év első felében a hazai önkéntes nyugdíjpénztárak teljesítménye rendkívül kedvező volt. A kockázatosabb alapok hozamai gyakran meghaladták az 5 százalékot egy hónap alatt, és voltak olyan portfóliók is, amelyek lenyűgöző, 11,8 százalékos hozamot tudtak produkálni - számol be a Privátbankár. Az idei évben is megfigyelhető, hogy a pénztári portfóliókban a részvények arányának növelése általában magasabb hozamot eredményez, kivéve a fenntartható vagy ESG-alapú befektetéseket, amelyekre a klímát tagadó politikai intézkedések kedvezőtlen hatással vannak.
A pénztártagok többsége általában kiegyensúlyozott alapokban helyezi el megtakarításait, amelyek az utóbbi időszakban kedvező teljesítménnyel büszkélkedhetnek, hiszen a többség reálhozamot tudott elérni. Emellett a klasszikus alapok, amelyek főként állampapírokba fektetnek, szintén szép eredményeket mutatnak, hiszen az elmúlt fél évben 3-4%-os árfolyam-emelkedést produkáltak.
A magán-nyugdíjpénztári tagok többsége is örülhet, az idén tovább hízhatott a reálhozamuk, ami azért fontos a számukra, mert ha az állami nyugdíjrendszerbe visszalépnének például a nyugdíjazásuk idején, akkor ezt a pénzt felvehetik. Ezek gyakran milliós nagyságrendű tételek.
A jó hozamok mellett egy másik nagyszerű hír a pénztártagok számára, hogy az idén lakáscélokra is felhasználhatják a nyugdíjcélú megtakarítást. Ezzel a lehetőséggel akkor is érdemes élni, ha a lakásfelújítást vagy lakáshitel törlesztését más forrásból fizetné az ember, és nem a nyugdíjára félretett összeget csapolná meg. Anyugdíjpénztárból kivett pénzzel ugyanis ügyesen lehet keresni. Ha a kiutalt pénzt a pénztártag még az idén visszafizeti, járni fog rá jövőre a 20 százalékos, maximum 150 ezer forintos adójóváírás. Emiatt érdemes kivenni annyi pénzt, hogy azt visszatéve meglegyen a 750 ezer forintos befizetés, amivel elérhető a maximális adókedvezmény.
